具体的な不労所得方法 〜株価指数CFD編〜

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先回は、具体的な不労所得方法「トルコリラ」のスワップ金利について自分なりの見解を記しました。

 

www.1100day-pj.com

 

 

順調に1ヶ月約10万を積み立てていけば、1100日後には毎月不労所得が約10万入ってくる事は検証できました。

ですが、これだけでは到底生活していけません。

不労所得」とは、一つの所得で成り立たせると、何かあった時に全てがぶっ飛ぶリスクもあります。

なので、資産をいくつかに分け流用し、不労所得で生活を目指します。

 

今日も、先回と同じで「積立型」の投資です。

 

 

 

 

 

株価指数CFD

 

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あまり聞きなれな言葉ですよね。

私も全くもって最近までは知りませんでした(笑)

 

 

株価指数とは?

株価指数(かぶかしすう、英)は、株式の相場の状況を示すために、個々の株価を一定の計算方法で総合し、数値化したものである。狭義には基準値を100または1000とした指数化されたもののみを指すが、広義には平均株価などの指数でない数値のものも含む。Wikipedia参照

 

日本なら日経225(トップ225社)、米国ならNYダウ…。

まぁ一度はニュースで聞いた事のある名前です。

 

要はその国のトップの会社の株価を平均した様な感じだと思います。

 

 

CDFとは?

証券CDF(差金決済;Contract For Difference)取引とは、少額の証拠金を預託し、国内外に上場する株式、世界の主要な市場の株価指数株価指数先物、債券先物等の価格を参照し、取引開始時と終了時の価格差により決済が行われる差金決済デリバティブ取引の一種です。

 

 うーん、少し難しいですね。

ですが要は、 証拠金を委託するって事なので、簡単にはFXと同じかと。

1万円の証券を10個取引するのに、10万円も必要がなく、1万円でも10個取引できるという事です。(この場合はレバレッジ10倍)

 

FXの日経株価版みたいな感じですね。

 

では、トルコリラの様に手数料ではなく、売り買いの差額で儲けるの?って事に

なりますが、

違います。

 

 

配当金で不労所得

 

はい。株価なので配当金が受け取れます。

 

その銘柄によってもちろん配当金は違ってきますが、所有していると株価の上がり下がり関係なく配当金が入ってくるという事です。

 

ちなみに、

 

2017年の結果(大凡)
 銘柄  回数  金額
日経225 12 33,000
NYダウ 80 51,000
FTSE100 50 28,000

 

 

これは、日経225なら1つ所有していれば、年間に配当金として33,000円が貰えるというわけです。

 

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レバレッジを利かせ投資

 

そして、この株価指数CFDの最も大きなところは、レバレッジを効かせて投資できる事。

 

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これは、岡三オンラインくりっく株365からのスクショですが、

96,000円入金し、日経225を1枚所有していれば、先ほどの配当金33,000円がもらえるという事です。

年利34.3%という、とんでもない数字になります。

 

ただし、これは相当レバレッジが効いているので(おそらく25倍)、ロスカットの危険性が高いのでもう少し証拠金があった方がいいですが、

少ない証拠金で高い配当金がもらえるのは非常に魅力的です。

 

 

 

為替相場を無視できる

 

日経225以外は、すべて海外の証券になるので、言ってみたら株価も気にしないといけないし、

購入する時の為替も気にしないといけないし…、

って思ったら…、

 

岡三オンラインくりっく株365なら、日本円で取引可能なので、面倒な為替計算は必要ありません。

 

 

 

オススメはFTSE100

 

では、実際にどの銘柄いいか?

 

必要証拠金と配当金の比率を見て決めたいと思います。

 

 

必要証拠金に対する配当金比率
 銘柄  証拠金  配当金  金利  年利
日経225 96,000  33,000  0  34.3%
NYダウ 106,000  51,000 -58,000  -1.3% 
DAX 54,000  0  -2,700 -5% 
FTSE100 32,000  28,000 -5,000  71% 

 

 ダントツで、FTSE100がいい事がわかります。

 

では、FTSE100とは?

 

ロンドン証券取引所LSE)における株価指数で、英国の代表的な株価指数。欧州においても、ドイツのDAXや、フランスのCAC40と並んで、注目度の高い株価指数

 

ふむふむ、イギリスのトップ100の会社の株価の平均値って事ですね。

それなら信用ありそうですが、そのうち数社が潰れたりしたら、どうなるのかと思い調べてみると、

この100の会社は、一定の期間で見直されるようです。

 

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この投資の狙い

 

 

この投資は、売り買いを主と考えていません。

 

あくまで積立のように投資し、配当金をもらって不労所得を得るのが目標です。

 

っとなると、一気に投資するのは、前回のトルコリラ同様危険な気がします。

 

 

例えば、平均株価が7,500円の時にドン!っと数百万投資し、それが暴落し6,000円になったら、21%ものの含み損が発生します。

いくら配当金目的の投資だとしても、そこまで資産が減ると気持ち的に滅入ります。

 

なので、この投資もドルコスト平均法で投資していこうと思っています。

 

1100日=3年かけて、毎月コツコツ投資することにより、平均的な投資ができます。

 

 

 

具体的な投資方法

 

では、いくらづつ積立ていくか?

 

正直、初めての投資なのでさっぱりです(笑)

 

ですが、こういう時は、逆算方法で考えていきます。

 

 

まず、こういう投資は、レバレッジで危険度を図るものですが、それすら初心者の私としてはピンと来ません。

 

では、この投資で毎月いくら不労所得を得たいか?

これはズバリ!15万です。

 

っという事は、年間に180万の配当金を得れないと月15万になりません。

 

 

では、月15万の配当金を受けようと思うと、必要なFTSE100は…、

 

 

180万 ÷ (配/28,000 - 金利/5,000)= 78.2

 

FTSE100が78.2所有していれば、月に15万の配当金が得られます。

 

 

では、必要証拠金は…、

 

32,000 × 78.2 = 2,502,400

 

これが、月に15万受け取るための必要証拠金になるはずです。

 

ですがこれでは、少しの暴落でロスカットになる恐れもあります。

 

 

 

では、どこが安全か?

 

 

リーマンショック時の…とかいう例えも多いですが、

正直それすらピンときません(笑)

 

 

私が考える安全圏は、年利15%〜20%」なら安全だと考えます。

 

根拠はありません(笑)ですが、このくらいの利率なら、別に投資でなくても、保険の案件でもあり得る数字です。

 

 

では、これを考え逆算すると、

 

 

180万 ÷ 15% = 12,000,000

180万 ÷ 20% = 9,000,000

 

 

年利20%で900万の元金が必要です。

 

って事は、最低900万…。

 

 

それを、1100日で割ると、

 

1100日 = 約36ヶ月

 

900万 ÷ 36 = 250,000

 

 

月に25万投資し、78枚のFTSE100が必要なので、月に2枚は購入する計算になります。

 

実際のところ、これは非常に厳しい数字です…。

 

 

 

では、欲をかかず、月10万なら?

年に120万、

 

120万 ÷ (配/28,000 - 金利/5,000)= 52.1

 

必要証拠金は、

 

32,000 × 52.1 = 1,667,200

 

 

年利20%なら、

 

120万 ÷ 20% = 6,000,000

 

 

これを、36ヶ月で割ると、

 

6,000,000 ÷ 36 =166,666

 

 

これなら、約7倍のレバレッジですが、月にこのくらいなら頑張ればできない事はありません。

 

仮に、キリの良いところで、毎月15万を証拠金として入金し、配当金が15万貯まったらまた1つ買い足すという方法でどうなるか、計算してみました。

 

配当金は月換算すると、

 

23,000 ÷ 12 = 約1,920円(1FTSE100)

 

で計算しました。

毎月決まった配当金ではありませんが、あくまでこれを目安にして計算します

 

 

FTSE100
 年月  所有数  投資額計  配当金計
18/6 1 150,000 1,920
18/7 2 300,000 5,760
18/8 3 450,000 11,520
18/9 4 600,000 19,200
18/10 5 750,000 28,800
18/11 6 900,000 40,320
18/12 7 1,050,000 53,760
19/1 8 1,200,000 69,120
19/2 9 1,350,000 86,400
19/3 10 1,500,000 105,600
19/4 11 1,650,000 126,720
19/5 12 1,800,000 149,760
19/6 14 1,950,000 26,640
 ---途中割愛---
19/10 18 2,550,000 153,360
19/11 20 2,700,000 41,760
20/2 23 3,150,000 168,480
20/3 25 3,300,000 66,480
20/5 27 3,600,000 168,240
20/6 29 3,750,000 73,920
20/8 31 4,050,000 191,040
20/9 33 4,200,000 104,400
20/10 34 4,350,000 169,680
20/11 36 4,500,000 88,800
20/12 37 4,650,000 159,840
21/1 39 4,800,000 84,720
21/2 40 4,950,000 161,520
21/3 42 5,100,000 92,160
21/4 43 5,250,000 174,720
21/5 45 5,400,000 111,120

 

 

1100日後(3年後)には、45FTSE100を所有しています。

 

って事は、

 

 

45 × 23,000 = 1,035,000円

 

これが年間の大凡の配当金です。

 

1,035,000 ÷ 12ヶ月 = 86,250円

 

 

540万の投資で、そこそこの数字まで来ました。

 

 

この投資のレバレッジは、約5.3倍になるので、そこまで危険でも無い投資になると思います。

 

 

この計算方法は、あくまで配当金に関しては、最低ラインでの読みをしています。

いろんなサイトを参考にさせていただきましたが、配当金が32,000円というサイトもあるので、

もしそうなら結果は自ずと変わって来ます。

 

ですが、欲をかかず、必要数に達したら買い増しをストップし、証拠金を追加していくのが得策かと思います。

トルコリラほど高低差は無いと思いますが、リスク回避の為、レバレッジは5以下が理想なので。

 

 

この投資、実際にまだ初めていません。

 

ですが、この投資を始める資金はすでに用意してあります。

 

その資金を上記に記したように運用し、結果を出していきたいと思います。

 

教訓
・毎月15万で1FTSEを積立る
・配当金が15万貯まったらさらに1FTSE増やす
・含み損はあまり考えず安定した不労所得を目指す

 

 

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1100日プロジェクト投資予定
 投資法  投資額  不労所得
スワップ(TRY) 360万 10.5万
株価指数CFD 540万 8.6万
合計 900万 19.1万 

 

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